Liquiditätsplanung: Sinn Und Strategie Excel-Vorlage

Inhaltsverzeichnis

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Sachanlagen wie Immobilien, Kunst und Sammlerstücke sind allesamt relativ illiquide. Andere finanzielle Vermögenswerte, die von Aktien bis hin zu Partnerschaftseinheiten reichen, liegen an verschiedenen Stellen im Liquiditätsspektrum. Leider verfügt das Unternehmen nur über Bargeld in Höhe von 3.000 US-Dollar und keine liquiden Mittel, die es schnell gegen Bargeld verkaufen könnte. Die Vermögenswerte werden in der Reihenfolge aufgelistet, wie schnell sie in Bargeld umgewandelt werden können – oder wie liquide sie sind.

Darüber hinaus kann die Automatisierung dazu beitragen, das Risiko einer falschen Liquiditätsplanung zu verringern. In der Finanzplanung bezieht sich der Begriff Liquidität auf die Leichtigkeit oder Effizienz der Umwandlung eines Vermögenswerts oder Wertpapiers in Bargeld, ohne dass sich dies auf den Marktpreis auswirkt. Bei der prädiktiven Bargeldprognose werden zukünftige Werte mithilfe statistischer Regressionsmethoden vorhergesagt, um eine Projektion historischer Daten zu berechnen. Im Gegensatz zu anderen Planungstechniken, die eher auf unternehmerischem Gespür basieren, führen Predictive-Analytics-Ansätze zu einer datengesteuerten Analyse interner und externer Einflüsse. Durch diesen Prozess lernt das Cashflow-Modell die verschiedenen Variablen und deren Einfluss auf vergangene Cashflows kennen. Das Modell passt seine Parameter an, indem es sie mit tatsächlichen Daten mit der geringsten Abweichung zwischen Vorhersage und Realität vergleicht.

• Darüber hinaus kann die Automatisierung dazu beitragen, das Risiko einer falschen Liquiditätsplanung zu verringern.
• Wesentlicher Bedarf wird das nötige Bargeld sein, um das Unternehmen am Leben zu halten, während vorsorgliche Liquidität für den Fall unvorhergesehener Ereignisse – etwa Pandemien – reserviert wird.
• The International Monetary Fund recently released its outlook for 2023, projecting weak growth globally.
• Eine Liquiditätsplanung gibt daher immer Aufschluss über die zukünftige Entwicklung der Cashflows.
• Er genoss das Leben in vollen Zügen und war für seine Großzügigkeit bekannt, doch er dachte nicht an die langfristigen Folgen seiner Ausgaben.

Es wird erwartet, dass sie innerhalb des Jahres verwendet, gesammelt oder verkauft werden. Die Planung des Liquiditätsmanagements erfasst alle Cashflows – nicht nur die Kosten eines Unternehmens. Alle erfassten Zahlungen werden entweder als eingehende oder ausgehende Zahlungen kategorisiert.

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Anlagevermögen erfordert oft einen langwierigen Verkaufsprozess, einschließlich rechtlicher Dokumente und Berichtspflichten. Im Vergleich zu öffentlichen Aktien, die oft sofort verkauft werden können, dauert es bei solchen Vermögenswerten einfach länger und sie sind illiquide. Andere Anlagewerte, deren Umwandlung in Bargeld länger dauert, könnten Vorzugs- oder Restricted-Aktien sein, für die es in der Regel Vereinbarungen gibt, die vorschreiben, wie und wann sie verkauft werden können.

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Wenn Ihr Plan jedoch ungenaue oder veraltete Daten verwendet, besteht das Risiko, dass Sie in eine Krise geraten und Ihren finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen können. Berücksichtigt werden beispielsweise nur Transaktionen, die per Bargeld oder Bankkonto abgewickelt werden. Auch Rückstellungen oder Abschreibungen werden nicht in die Liquiditätsplanung einbezogen. Bei ordnungsgemäßer Durchführung gibt die Liquiditätskennzahl der Finanzplanung des Unternehmens Auskunft darüber, wie viel Liquidität sie kurz-, mittel- und langfristig generieren können. Beispielsweise werden Abschreibungen oder Rückstellungen nicht in der Liquiditätsplanung erfasst.

Für Personen, die eine bessere Finanzplanung anstreben, kann dies eine andere Herausforderung darstellen. Neben der Liquiditätsplanung umfasst die Finanzplanung weitere Instrumente wie eine Bilanzprognose, eine Gewinn- und Verlustrechnungsprognose und eine Kapitalflussrechnungsprognose. Es betrachtet das gesamte Vermögen des Unternehmens und gibt einen Gesamtüberblick über die nächsten zwei bis fünf Jahre. Sie können beispielsweise einen Blick auf Ihre aktuellen und kommenden Rechnungen werfen und feststellen, dass Sie über genügend Bargeld verfügen, um alle erwarteten Ausgaben zu decken.

Bevor Sie in einen Vermögenswert investieren, ist es wichtig, die Liquidität des Vermögenswerts im Auge zu behalten, da es schwierig sein oder Zeit in Anspruch nehmen kann, ihn wieder in Bargeld umzuwandeln. Abgesehen vom Verkauf eines Vermögenswerts kann natürlich auch durch die Aufnahme von Krediten für einen Vermögenswert Bargeld erhalten werden. Banken leihen beispielsweise Geld an Unternehmen und nehmen deren Vermögenswerte als Sicherheit, um die Bank vor einem Zahlungsausfall zu schützen.

Die Erstellung eines Liquiditätsplans ist ein unkomplizierter Prozess, der alle Cashflows berücksichtigt. Es gibt eine ganze Reihe von Faktoren, die in die Liquiditätsplanung einfließen, aber es gibt auch Dinge, die nicht berücksichtigt werden. Die Liquiditätsplanung vergleicht die erwarteten Einnahmen und Ausgaben eines Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt.

Aber mit Liquiditätsplanungspraktiken und -technologie können CFOs eine Wende schaffen diese Herausforderungen in Chancen verwandeln. Mit der Liquiditätsplanung werden die erwarteten Einnahmen und Ausgaben des Unternehmens zu einem genauen Zeitpunkt gegenübergestellt. Es handelt sich somit um eine Art Frühwarnsystem für mögliche Liquiditätsengpässe und stellt sicher, dass das Unternehmen auf absehbare Zeit zahlungsfähig bleibt.

Andernfalls muss ein Anleger den Betrag möglicherweise selbst berechnen und dabei die im Jahresabschluss oder Jahresbericht eines Unternehmens enthaltenen Informationen verwenden. Beim Vergleich der Liquiditätskennzahlen ist es wichtig, nur Unternehmen innerhalb derselben Branche zu https://finban.io/ vergleichen. Dies liegt daran, dass jede Branche unterschiedliche Anforderungen an Vermögenswerte und Schulden hat. Buchhaltungsliquidität ist die Fähigkeit eines Unternehmens oder einer Person, ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen – also dem Geld, das sie fortlaufend schuldet. Das Unternehmen verfügt außerdem über langfristige Schulden und ein Eigenkapital von 1.000 US-Dollar. Diese werden jedoch nicht in den Liquiditätskennzahlen berücksichtigt, da sie nicht in weniger als einem Jahr fällig werden.